MUDOU A MINHA VIDA, E PODE MUDAR A SUA TAMBÉM: MINHA MAIOR LIÇÃO EM RELAÇÃO A INVESTIMENTOS

A minha maior lição na bolsa brasileira, e em qualquer outra, é a mesma que os melhores na área já chegaram...

PS. NÃO DEIXE DE VER OS GRÁFICOS ATÉ O FINALZINHO DO TEXTO, TEM INFORMAÇÕES QUE VALEM OURO NO FINAL

Esse moço aqui da direita é o Benjamin Graham, ele foi NADA MENOS QUE mentor de Warren Buffett

E é dele que vem o que é, também para mim, a lição principal, maior, e número 1 dos investimentos:

Ele didaticamente chamava o mercado de o "Sr. Mercado" : Um parceiro de negócios maníaco-depressivo.

Como é o sr. mercado, o maníaco depressivo?

Ele é ALTAMENTE emocional e pouquíssimo RACIONAL

Tem horas que está maníaco e eufórico

E tem horas que está em depressão profunda.

• Quando maníaco, ele sobe os preços feito doido, ignora riscos e paga qualquer valor por ações. É aqui que nascem as famosas bolhas de mercado.

• Quando depressivo, ele exagera no pessimismo, oferecendo ações a preços ridiculamente baixos, ignorando o valor real delas.

  
  

Eu imagino o Sr. Mercado assim, como o sr. da esquerda. Ele é gordinho pois desconta a ansiedade na comida.

Quando o Sr. Mercado está na fase maníaca ele fica:

✔ Subindo os preços feito doido, sem parar, em uma velocidade alucinante.

✔ Parece que tudo está dando certo, que mais é sempre mais.

✓Ele está eufórico e paga o preço que for pra comprar as ações, pois nenhum preço é alto o bastante para representar o futuro glorioso que ele enxerga que está por vir

É aí que se criam as bolhas do mercado.

E já foram muitas !

É quando os ativos sobem demais, sem respaldo em um valor intrínseco, e após, naturalmente, a bolha estoura e os preços caem.

Isso é tão importante! Memorize!

A Verdadeira Oportunidade Está no Valor Intrínseco

O valor intrínseco de um ativo financeiro é o "valor verdadeiro" dele.

O que REALMENTE vale independentemente do preço que as pessoas estão pagando por ele no momento.

Se você tem uma galinha que põe ovos todos os dias, quanto essa galinha vale? você pode pensar nos ovos que ela vai colocar no futuro, porque isso é o que ela vai te dar de retorno.

No mercado financeiro temos fórmulas para isso e eu tenho um curso rápido com aulas em vídeo e planilha de Valuation que você pode acessar clicando aqui.

(e uma surpresa adicional para os clientes All in one / condição especial Black Friday vem em breve, com um curso especial disso, já que o momento está pedindo)

Para calcular o valor intrínseco de uma EMPRESA (e de suas ações)

O que importa é:

quanto dinheiro aquela empresa pode ganhar no futuro????

A ideia é descobrir se o preço que estão pedindo pela empresa (ação) no mercado é justo ou se ela está barata ou cara.

👉 Descubra como calcular o valor intrínseco de uma empresa com meu curso exclusivo de Valuation (bônus especial na assinatura All in One durante a Black Friday!).

cliente, acesse aqui: CURSO DE AVALIAÇÃO DE EMPRESAS E AÇÕES - VALUATION

Antes de voltar ao Sr. Mercado (pra sua fase depressiva) e te contar a principal lição ...

eu não posso deixar de colocar isso daqui, pois é a primeira coisa que me vem a cabeça:

Veja estas notícias de 2021/2022:

Agora veja as notícias mais recentes :

Voltando para o Sr. Mercado, coitado...

Quando os preços começam a cair, ele fica EXTREMAMENTE DEPRESSIVO...

✓ Ele fica com um pessimismo exagerado

✔ Enxerga apenas os riscos e ignora as oportunidades

✔desmotivado, ansioso e com medo sobre o futuro....

....ele oferece preços extremamente baixos para vender suas ações e ativos.

OCORRE QUE Contra intuitivamente:

Em momentos de otimismo, quando os preços dos ativos sobem, é bem comum que o retorno esperado caia!

Isso ocorre quando os preços dos ativos sobem muito devido ao otimismo e você está pagando um valor mais alto hoje por algo que, no futuro, não vai gerar um proporcionalmente maior, tal quanto você pagou no auge da "festa".

Por exemplo:

você compra uma ação que paga R$ 10 de lucro por ano.

Se o preço da ação é R$ 100, ο retorno esperado é de 10% ao ano (10/100).

Mas se o preço da ação sobe para R$ 200 por causa do otimismo, o mesmo lucro de R$ 10 agora representa um retorno menor, de 5% ao ano (10/200).

Vimos que o nível máximo do do mercado, no AUGE do otimismo, TOTALMENTE CONTRA INTUITIVAMENTE PRA SERES HUMANOS O retorno esperado futuro CAI

O que acontece no momento de queda forte de mercado, no fundo do poço, no momento de depressão...

Você já sabe né?

A ideia central e a maior lição pra mim:

Durante a fase depressiva do Sr. Mercado, investidores RACIONAIS podem encontrar grandes oportunidades de compra, pois os preços estão muito abaixo do valor intrínseco dos ativos.

Graham usava essa metáfora para destacar a importância de manter a calma e investir com base em fundamentos, ignorando as oscilações emocionais do mercado.

Não é a toa que este é o livro dele:

Não a toa Warren Buffett disse:

De longe, o melhor livro sobre investimentos já escrito!

...se ofereceu para trabalhar de graça para ele e falou que

A filosofia de investimentos de Graham MUDOU TODA A VIDA DELE - coloquei o vídeo lá no meu Instagram @crisinveste, link no final do texto.

Eu posso dizer que mudou a minha vida também, e pode mudar a sua!

Se você quer, assim como eu faço, seguir estes ensinamentos...

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✔Carteiras de Ações, Dividendos e Small Caps

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calma, antes de ir embora ...

eu quero que você reflita e chegue na sua própria conclusão: em que momento está o mercado brasileiro hoje ? e o americano ?

Alguns FATOS :

• O Ibovespa está sendo negociado a um Preço/Lucro de apenas 8 vezes, contra uma média histórica de 20 vezes.

A bolsa indiana negocia a 26x a dos EUA, também.

A imagem abaixo mostra o P/L estimado em 12 meses de algumas empresas do Brasil e do resto do mundo:

Já estamos até pintados de verde, não pela bandeira nem pela natureza, mas porque estamos entre os menores P/L do mundo

• Governos Vão e Vêm, Empresas BOAS Ficam

As empresas que compõem minha carteira recomendada já passaram por:

✔ Crises econômicas.✔ Mudanças políticas.✔ Reformas tributárias.

E, mesmo assim, continuam gerando valor para seus acionistas.

3. Dividendos esperados das empresas da carteira ficaram maiores com as quedas, bem como Graham falou sobre o retorno que expliquei acima.

Com dividend yields estimados em mais de 10% ao ano, as ações da carteira não só oferecem crescimento, mas também garantem renda passiva recorrente, tornando mais fácil enfrentar os solavancos da bolsa.

A imagem abaixo mostra alguns dividend yields passados do Brasil e do resto do mundo. (atenção estas NÃO SÃO as empresas da carteira recomendada, apenas uma representação dos yields encontrados na nossa bolsa)

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Abraços e te vejo ali do outro lado, o lado dos investidores inteligentes !