O jogo dos 7 erros dos investidores | Quem quer dinheiro?

O Silvio Santos ficou famoso jogando aviõezinhos de dinheiro para a plateia.

A resposta para a sua pergunta é óbvia. Quem quer dinheiro? Todos nós!

Todos investimos pensando em ganhar mais e isso está corretíssimo.

Mas nada é mais importante do que evitar erros básicos para se dar bem nos investimentos

Hoje eu dedico o relatório aos erros. Pois fugir deles é o melhor primeiro passo para ganhar !

A notícia ruim é que os erros são bem comuns, principalmente entre as pessoas físicas.

A notícia boa é que você evita as perdas desnecessárias com conhecimento e eu estou aqui para isso!

Neste relatório, exploro de maneira divertida alguns desses erros, com autores famosos nos ajudando na tarefa.

#Erro número  1 – Não diversificar

"O maior erro que um investidor pode cometer é não diversificar seus investimentos." - Mark Twain

"A diversificação é a única jogada grátis no mercado." - William Bernstein

Um erro comum é não espalhar seus investimentos em diferentes ativos.

Como disse Mark Twain, "nunca coloque todos os ovos na mesma cesta".

A diversificação é uma estratégia crucial para minimizar o risco e maximizar o potencial de retorno.

#Erro número  2 -  Seguir a Manada:

"Seja temeroso quando os outros são gananciosos, e ganancioso quando os outros estão temerosos." - Warren Buffett

Muitos investidores são influenciados pelas tendências do momento, seguindo a manada sem questionar.

Como Warren Buffett sugere, é importante agir de forma contrária ao consenso quando necessário.

Quando o mercado está subindo ou caindo a  algum tempo, com uma tendência bem definida vemos  os noticiários repetitivos, analistas confortáveis e palpiteiros surgindo de todos os lados

A consequência disso é que nos melhores momentos de comprar, com a bolsa em baixa, os noticiários aumentam o medo, e insegurança.

E, nos momento que o melhor seria vender, como só são mostradas notícias boas, a ganância aumenta e os investidores comuns acabam aportando muito mais na alta

Veja como alguém que comprou bolsa no pior momento do Covid, teria ganhado, 100% em cerca de 4 anos, muito mais que os 34% que o Ibovespa sobe em 5 anos.

Comprar na hora do pânico rende os melhores frutos !

#Erro número  3 - Tentar prever o movimento do mercado.

Timing do Mercado: "A única vez que o mercado de ações não ressuscitará é quando Deus encerrar o jogo." - Benjamin Graham

Como Benjamin Graham aponta de forma humorística, é difícil ou impossível cronometrar o mercado de forma consistente.

Muitos investidores se veem comprando em alta e vendendo em baixa, o oposto do que deveriam fazer.

#Erro número  4 – não ter paciência

"Impaciência é o inimigo do investidor" - John Bogle, fundador da Vanguard.

“Investir deveria ser tão monótono quanto ver a grama crescer.” Paul Samuelson, Nobel de Economia;

Investimentos bem-sucedidos requerem tempo para amadurecer e impaciência é o oposto das qualidades que um bom investidor deve ter.

O sucesso dos investimentos exige paciência, perseverança e confiança no potencial de crescimento ao longo do tempo.

Investir é frequentemente comparado a assistir a grama crescer, pois ambos envolvem paciência e tempo para ver os resultados.

A grama não cresce rapidamente da noite para o dia, assim como os investimentos não geram retornos imediatos. É necessário esperar e permitir que o tempo faça seu trabalho.

#Erro número  5 - Aversão extrema ao Risco

Alguns investidores tendem a evitar qualquer risco, perdendo assim a oportunidade de obter maiores retornos.

"Há riscos e custos em uma ação. Eles vêm com o território." - John C. Bogle

Como observa Bogle, todo investimento possui riscos inerentes.

Saber gerenciar e aceitar riscos é fundamental para obter ganhos significativos.

O medo não é algo negativo.

Ter medo de perder dinheiro é comum e esperado.

Mas como tudo na vida, o medo exagerado prejudica.

No caso dos investimentos, quantas pessoas deixam de ganhar muito dinheiro ficando por exemplo no que pensam ser a “segurança” da poupança .

Estão no conforto do que é conhecido para elas, mas, Na verdade, estão fazendo um péssimo negócio e deixando de ganhar mais em investimentos igualmente seguros como o Tesouro

Este é um exemplo.

Mas poderia citar inúmeros, como uma carteira excessivamente conservadora por exemplo.

Se o medo nos trava, é importante encará-lo e ver qual é a causa disso. Alguns vieses podem influenciar nosso comportamento.

#Erro número  6 – Não entender os porquês de um investimento

Tomar decisões embasadas em pesquisas e análises profundas é crucial para se destacar dos outros.

É comum investidores comprarem ações sem saber o motivo, mas meu trabalho é que isso nunca ocorra por aqui!

Por isso faço questão de fundamentar muito bem as teses escolhidas.

Sim, é possível que as coisas andem para um caminho não esperado, mas quanto mais forte o racional e a tese, maior tranquilidade e consciência teremos a aumentar ou encerrar um investimento.

Assim como cuidar do crescimento da grama envolve regar, fertilizar e proteger contra pragas, investir também requer esforço contínuo.

 É importante tomar decisões informadas, diversificar os investimentos e estar ciente dos riscos envolvidos.

#Erro número  7 – Excesso de confiança e (pior) de alavancagem

A democratização dos investimentos permitiu que pessoas comuns tenham acesso aos mesmos instrumentos que profissionais.

Nos últimos anos , um grande número de investidores aderiu ao day trade e/ou exagerou na alavancagem por falta de conhecimento ou excesso de confiança.

Warren Buffett, um dos investidores mais renomados do mundo, possui uma visão cautelosa sobre o uso da alavancagem nos investimentos:

 "A alavancagem é uma ferramenta perigosa. Se você não entende como funciona, você vai se machucar."

Buffett é conhecido por sua filosofia de investimento de longo prazo, baseada em identificar empresas sólidas com fundamentos sólidos, em vez de depender de alavancagem para aumentar os retornos.

Ele costuma destacar a importância de evitar dívidas excessivas e de investir em empresas com balanço patrimonial saudável.

George Soros: "O day trade é um jogo de tolos."

 

Minha dica: Deixe a alavancagem e o day trade para os outros.

Vamos nos concentrar em investir como os grandes investidores:

 

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GRANDES ABRAÇOS

Cristiane Fensterseifer, CNPI , CGA e consultora CVM

01/02/2024